Лицензии отозваны у банков «Замоскворецкий» и «Диг-Банк»

Сегодня Банк России объявил об отзыве лицензий на осуществление операций у двух банков. Речь идет о североосетинском «Диг-Банк» и московском Межрегиональном Коммерческом Банке «Замоскворецкий».

Поводом для отзыва лицензии у «Диг-Банка» послужило неисполнение кредитной организацией принятых Центробанком нормативных актов, а также федеральных законов, связанных с регулированием банковской деятельности. Руководство банка обвиняется в подтасовке отчетных данных, многократном нарушении предъявляемых к российским кредитным организациям требований и в отмывании полученных преступным путем доходов. Кроме того, банк несвоевременно направлял в контролирующие органы сведения о финансовых операциях и не соблюдал правила идентификации клиентов, в связи с чем его руководству выдвинуты подозрения в финансировании терроризма.



В 2013 и первом квартале 2014 года «Диг-Банк» был вовлечен в проведение сомнительных операций с особо крупными суммами, общий объем которых составляет свыше 1,2 миллиарда рублей. Собственники банка не предприняли мер, направленных на нормализацию деятельности принадлежащей им структуры.

Инвестиционный Акционарный Банк «Диг-Банк» представлен на рынке финансовых услуг с 1993 года. Его штаб-квартира располагается во Владикавказе. По состоянию на 1 июня текущего года банк занимал 500-е место в рейтинге кредитных организаций России по величине активов.

В свою очередь, банк «Замоскворецкий» лишился лицензии из-за невозможности удовлетворить требования кредиторов. Контролирующим органам банк предоставлял фиктивные отчетности о своем финансовом состоянии. В связи с отсутствием наличных средств кредитная организация несвоевременно осуществляла операции по счетам клиентов.

Межрегиональный Коммерческий Банк «Замоскворецкий» основан в 1991 году и зарегистрирован в Москве. Приоритетными направлениями его деятельности стали торговля ценными бумагами и рассчетно-кассовое обслуживание частных компаний. По состоянию на 1 июня МКБ «Замоскворецкий» находился на 438-м месте в перечне крупнейших банков России.

Оба банка, лишенные сегодня лицензий, участвуют в системе страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности — страховой случай, поэтому их клиенты могут рассчитывать на компенсационные выплаты. В соответствии с законом, каждый вкладчик получает сумму, равную всем его вкладам в банке, но не превышающую 700 тысяч рублей.

Выплаты компенсаций клиентам «Диг-Банка» и «Замоскворецкого» начнутся не позднее 7 июля текущего года. Не компенсированную страховкой сумму вкладчики могут получить непосредственно при ликвидации банка.

Отзыв лицензий на осуществление банковской деятельности стало для Центробанка обыденной практикой начиная с осени прошлого года. Таким образом регулятор стремится оздоровить банковский сектор России, избавившись от слабых и неконкурентоспособных кредитных организаций.