Банк «Западный» остался без лицензии

Банк «Западный» подозревают в незаконном выведении капиталов за границу. Это следует из документов, подготовленных Банком России. Так, в период с 21 февраля до 17 марта клиенты «Западного» перечислили за границу свыше 2 миллиардов рублей – эта цифра сопоставима с размером уставного капитала кредитной организации.

Центробанк уже предпринял необходимые меры, и 21 апреля отозвал у банка «Западный» лицензию. Формальным поводом к принятию таких мер послужили предоставление недостоверной отчетности, а также рискованная кредитная политика, осуществлявшаяся банком. В Агентстве по страхованию вкладов сообщают, что выплаты денег клиентам банка должны начаться до 5 мая.



Главу банка «Западный» Виктора Хребта письмом от 24 марта вызвали на совещание Центробанка с просьбой дать объяснения по поводу последних сомнительных операций. Неизвестно, состоялось заседание или нет, однако телефон Хребта до сих пор выключен, и журналисты не могут связаться с председателем правления для получения комментариев по поводу сложившейся ситуации. Не установлено и местонахождение Александра Григорьева – одного из совладельцев кредитной организации, вышедшего из капитала банка незадолго до отзыва лицензии.

В свою очередь, Владимир Семаго, председатель совета директоров банка «Западный», сообщил, что организация честно выполняла свои обязательства перед клиентами. По словам Семаго, он был уверен, что лицензию не отзовут.

Центробанк подозревает, что финансовые махинации в банке «Западный» осуществлялись при участии нескольких фиктивных компаний. Эти фирмы имели небольшой уставный капитал, перечисляли в бюджет малые суммы, были зарегистрированы примерно в одно и то же время одними и теми же учредителями. В Центробанке считают, что многие юридические лица-клиенты банка «Западный» на самом деле не осуществляли никакой предпринимательской деятельности.

Сам банк увеличил обороты по своим корсчетам в других кредитных организациях. Месячный оборот на протяжении зимы вырос на порядок: например, в декабре 2013 обороты по корсчетам «Западного» увеличились в 4 раза по сравнению с ноябрем того же года. Количество кредитов, предоставленных юридическим лицам, за последние полгода возросло на 760%.

Юристы считают, что банк воспользовался классической схемой вывода активов: банк предоставляет ничем не обеспеченный кредит компании-однодневке, которая под выдуманным предлогом перечисляет деньги другим однодневкам. Все компании, задействованные в мошеннической схеме, контролируются владельцами банка. Однако Центробанк хорошо ознакомлен с подобными видами мошенничества, и по определенным признакам замечает попытки вывести средства за рубеж.

Банк «Западный» по объему депозитов занимает четвертое место в списке кредитных организаций, которые с прошлого года остались без лицензии на осуществление банковской деятельности.