В Славянском банке деньги юрлиц записывали на «вкладчиков»

По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), за две недели до лишения лицензии скандально известные Традо-банк и Славянский банк попытались спасти 765 млн руб. крупных клиентов, переведя их в статус частных вкладчиков. Банкиры дробили счета корпоративных клиентов на суммы до 700 тыс. руб. и распределяли эти деньги по счетам подставных физлиц, чтобы затем получить компенсацию от АСВ. Член совета директоров ЦБ Михаил Сухов считает, что дроблением вкладов занимались те же люди, которые выводили активы из вышеупомянутых банков.

Скандальная история с Традо-банком и банком «Славянский» (см. РБК daily от 09.12.10) вчера получила новое продолжение. Как заявили в АСВ, отдельные работники этих банков предлагали крупным клиентам схему спасения денег, а именно: раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных физлиц. Таким образом, юрлица смогли бы получить компенсации из фонда обязательного страхования вкладов.

По оценке АСВ, всего в указанных банках проведено более полутора тысяч подобных операций на 765 млн руб. «Этими операциями, которые создают риски для фонда страхования вкладов, занимались те же люди, которые выводили активы. Это уже сейчас установлено», — подтвердил Михаил Сухов, выступая вчера в Совете Федерации.

Большинство операций оформ­лялось через фиктивные расходные и приходные кассовые документы, а также новые договоры банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных средств. Эти операции вызвали большие подозрения, поскольку с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва лицензий) Славянский банк и Традо-банк перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. «Получается, что в условиях неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к их кассам, чтобы положить на вклады по 500—700 тыс. руб.», — отмечает заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.

Действия работников банков и их подставных клиентов в агентстве расценивают как хищение денежных средств фонда ОСВ, поэтому страховых выплат такие «вкладчики» не получат. Представители АСВ также написали заявление в правоохранительные органы с требованием разобраться с действиями топ-менеджеров Традо-банка и «Славянского». «В подобных случаях в 2008—2010 годах агентство уже инициировало уголовное преследование по признакам преступлений, предусмотренных ст. 201 УК, которое привело к реальным наказаниям», — заявил Андрей Мельников.

«Подобные случаи участились в кризисный 2008 год. Тогда некоторые юрлица — клиенты небольших банков просили дробить свои счета и переводили деньги на подставных физлиц, но такие схемы обнаруживали, только если у банка впоследствии отзывали лицензию», — вспоминает директор ЦЭА МФПА Сергей Моисеев. «Когда банк находится на грани банкротства, его менеджеры часто используют любые способы, чтобы сохранить деньги юрлиц, но в АСВ хорошо знают все эти схемы, это натуральное мошенничество», — уверен президент Ассоциации региональных банков «Россия» Анатолий Аксаков.

Источник: РБК daily